">

Книги по инвестициям или что почитать и посмотреть начинающему и опытному инвестору

Человек, недавно пришедший в инвестиции, часто задается вопросом:

«Что почитать, чтобы поднять финансовую грамотность?»

Ответов на этот вопрос: «Книги по инвестициям». Однако, есть риск начать читать книгу, в которой будет огромное количество экономических терминов, что энтузиазм исчезнет практически сразу. А впоследствии, неверный выбор может привести к отказу от вложений денег в фондовый рынок.

Поэтому я решил написать статью со списком книг для начинающего инвестора и для опытного. Сделав акцент именно на легкости прочтения и понимания.

«Эта статья поможет вам не сбиться с верного пути!»

Все книги будут на русском языке, либо изначально написанные на нем, либо переведенные. Считаю это необходимым условием, потому как не все из нас хорошо знают английский язык.

А в качестве бонуса дам несколько рекомендаций полезных youtube-каналов и несколько книг, которые мне самому понравились, но не относятся к теме в полной мере.

Начнем. Первый раздел будет посвящен простым, но важным книгам полезным для начинающего инвестора.

Книги по инвестициям для начинающего инвестора

Важное упоминание, относящееся к этому разделу:

«Читайте именно в том порядке, в котором книги стоят, иначе есть шанс перескочить и в лучшем случае читать с телефоном в руках «загугливая» непонятные моменты.»

1. Тони Роббинс – Деньги, мастер игры. Или 7 простых шагов к финансовой свободе.

Книги по инвестициям - Тони Роббинс "Деньги. Мастер игры"

Обложка книги встречает нас приветливым лицом самого Тони. А одна из фраз, которая к сожалению, мало бросается в глаза гласит:

«Золотой источник информации о том, как делать деньги.» Стив Форбс, «Forbes».

Почему было решено так сделать, не совсем понимаю, поскольку, уже прочитав первые главы, книгу более не хочется выпускать из рук.  Это первая книга в моей жизни, которая смогла меня захватить.

Тони в этой книге рассказывает о том, почему стоит начать инвестировать, даже в первые годы взрослой жизни. Самое главное объясняет, на какие подводные камни вы можете наткнуться и потерять часть своего капитала.

В книге уделено внимание важным моментам: с каких денег начать первые вложения, где взять деньги, как их копить и откладывать. Причем, многие советы настолько просты, что мы о них по какой-то немыслимой причине не думали.

Чему научит:  Не вестись на уговоры брокеров и рассказы о «супер» выгодных вложениях, а думать своей головой и поможет сформировать инвестиционный портфель, который будет по доходности значительно обгонять почти все активноуправляемые фонды.

2. Роберт Кийосаки — Богатый папа. Бедный папа.

Книга Роберта Кийосаки - Богатый папа, бедный папа.

Во время чтения этой книги уже можно инвестировать, поскольку минимальный фундамент дает первое произведение.

Роль этой книги состоит в другом, дать понять каждому из нас, что богатство и огромные состояния не достаются людям просто так, или по наследству.

«Деньги зарабатываются. Всегда.»

Книга легка в прочтении и при желании вы её сможете осилить очень быстро, буквально за несколько вечеров. На ваше восклицание: «Я и так устаю на работе, еще и тут прикладывать мозги». Отвечу так, сильно много думать не придется, в произведении идет спокойный и интересный рассказ, а картинка вырисовывается сама по себе.

Чему научит: позволит искоренить из своего мозга ошибочные убеждения и привычки.

3. Брайан Трейси — Привычки на миллион.

Книга Привычки на миллион

Трейси показывает, как развивать привычки, присущие успешным людям, необходимые для принятия более разумных решений и в конечном счете удвоения, а то и утроения своих доходов.

Чему научит: привычкам, которые помогут в достижении ваших целей.

4. Роберт Кийосаки — Квадрант денежного потока.

Квадрант денежного потока позволяет увидеть, откуда человек получает деньги. В книге говориться о 4 группах людей:

Существует четыре группы людей:

Р – Работающие
С – Самозанятые
Б – Бизнесмены
И – Инвесторы

Если доходы первых двух категорий людей зависят от их труда, то богатую жизнь вторых обеспечивает прибыль от их бизнеса и вложений.

Совет от бедного папы: «Иди в школу, учись изо всех сил и получи хорошую работу» — непременно ведет к группам Р и С.

Статья по теме  Коэффициент P/B – Что показывает, пример расчёта, преимущества и 1 недостаток

Совет же от богатого папы: «Учись, получи образование, построй бизнес и стань преуспевающим инвестором» – верный путь к Б и И.

Чья жизнь более обеспечена и счастлива?

Чему научит: укажет на верный путь, на то куда нужно двигаться в жизни. Когда есть цель, то всегда есть и смысл жизни.

5. Как оценить бизнес по аналогии — Елена Чиркова
Книга известного специалиста по финансам Елены Чирковой посвящена одному из наименее проработанных аспектов корпоративных финансов – применимости и корректному использованию сравнительного метода в оценке. Автор не только помогает финансовому аналитику постичь теоретические принципы сравнительной оценки и нюансы использования тех или иных сравнительных коэффициентов, но и раскрывает специфику работы с компаниями, функционирующими на формирующихся рынках и в первую очередь в России.

Книга - Как оценить бизнес по аналогии

Книга написана на обширном практическом материале и содержит примеры из личного опыта автора. Является первым специальным учебным пособием, полностью посвященным сравнительной оценке, и не имеет аналогов как в России, так и в мире.

Чему научит: оценивать бизнес в сравнении с похожими бизнесами, применяя некоторые допущения и переменные. Очень важный навык для инвестора.

6. Нассим Талеб — Черный лебедь. Под знаком непредсказуемости.
Книга, вызвавшая полярные оценки – от восторга, до «ничего особенного, повторов много». Про то, что очередной коллапс на финансовых рынках непременно наступит и если пользоваться стандартными моделями, которые его не учитывают, то можно много потерять. Если понравится, стоит почитать все остальные книги автора.

Вспомните начало кризиса 2020 года, коронавирус и т.д. Именно эти моменты описывались в книге, только несколько иным языком. Общий вывод такой:

«Всегда есть непредвиденные факторы, которые учесть просто невозможно. К ним можно быть только морально готовым».

Чему научит: Не искать оправдания и объяснения во многих ситуациях, где их просто нет. Вы поймете, что наша жизнь и все происходящее вокруг – это чаще всего, лишь совпадения.

Уоррен Баффет. Как 5 долларов превратить в 50 миллиардов. Простые правила великого инвестора

7. Уоррен Баффет. Как 5 долларов превратить в 50 миллиардов. Простые правила великого инвестора — Роберт Хагстром

В книге приведены принципы и правила, составляющие один из самых загадочных и успешных подходов управления финансами инвестиционной компании.

Основное назначение: дать глубокое понимание правильной инвестиции с фундаментальной точки зрения.

Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями

8. Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями — Уоррен Баффет

Одна из обязательных книг для прочтения любому инвестору. В книгу вошли ежегодные послания Баффета к акционерам, принадлежащей ему, инвесткомпании Berkshire Hathaway, написанные в течение последних десятилетий. Они представляют интересный обучающий материал и отражают глубокую инвестиционную философию финансового гуру. В лаконичной и легкой для восприятия книге содержаться полезные афористичные высказывания о природе инвестиций, раскрыты важнейшие для менеджеров и инвесторов проблемы.

Чему научит: смотреть на каждую инвестицию более осмысленно, видеть проблемы, как бизнеса, так и инвестора, и дополнительно, владельца компании (да, это не всегда одно и тоже).

Вот и пришел конец легким книгам, пора отправиться в джунгли, как сказал Тони Роббинс. Переходим к книгам позволяющим более хорошо и точно разбиться в анализе отчетов, новостного фона и более взвешено принимать инвест-решения.

Книги для опытного инвестора

Первая и самая обязательная книга для прочтения любому человеку, который хоть сколько-то акций или облигаций держит в инвестиционном портфеле.

Разумный инвестор – Бенджамин Грэхем (Грэм)

1. Разумный инвестор – Бенджамин Грэхем (Грэм).

Другое название «Настольный справочник инвестора» (это народное название). Всё из-за того, что в книге четко расписаны правила отбора акций и облигаций, как делать оценку, чем отличаются акции и облигации друг от друга, и в чем отличие корпоративных, муниципальных и государственных.

После прочтения и плотного изучения всего материала вы сможете отобрать действительно хорошие компании для своего портфеля. Скорее всего, вы даже пересмотрите свой первый портфель, как это было со мной.

Книга достаточно легкая для прочтения, но неподготовленный человек точно не один десяток, если не сотню, раз обратится к «гуглу» за разъяснением непонятных моментов.

Скорее всего, вам придется её прочитать по второму, а то и третьему разу, так как книга не содержит в себе «воды» практически совсем.

Статья по теме  Тест: оптимальный уровень риска для инвестора

Чему научит: углубленному анализу ценных бумаг.

«Все остальные книги будут идти вне очередности и рекомендаций по прочтению.»

Правила инвестирования Уоррена Баффета - Джереми Миллер

2. Правила инвестирования Уоррена Баффета — Джереми Миллер.

Снова Уоррен Баффет. Размер его состояния (около $80 млрд), сделанного на инвестициях, объясняет его популярность среди финансистов и инвесторов. Книга — сборник писем Баффета, где он подробно рассказывает о своих методах инвестирования. Каждое письмо сопровождается анализом и пояснениями от автора книги — инвестиционного аналитика Джереми Миллера.

Чему научит: анализировать и принимать решения, как Уоррен Баффет.

Анализ ценных бумаг - Бенджамин Грэхем, Дэвид Додд

3. Анализ ценных бумаг — Бенджамин Грэхем, Дэвид Додд

Книга является бессмертным руководством Грэхема, помогающим анализировать ценные бумаги. Является одним из трех шедевров Грэхема, к которым также относятся «Разумный инвестор» и «Анализ финансовой отчетности». Эти три книги представляют собой ключи к пониманию феномена Грэхема и процесса инвестирования как такового. Одним из последователей Грэхема является Уоррен Баффет, который говорил, что его точка зрения на инвестиции — это 85% Бенджамин Грэхем и 15% Филип Фишер. Большая часть книги посвящена анализу финансовой отчетности, акций и облигаций. Даны конкретные примеры оценки компаний, типичных для первой половины 20-го века. Впрочем, общие принципы вполне актуальны и для современности.

Чему научит: анализировать ценные бумаги, как это делают профессионалы финансового рынка.

Секреты экономических показателей - Бернард Баумоль

4. Секреты экономических показателей — Бернард Баумоль

В подзаголовке книги указано на содержащиеся в ней «скрытые ключи к будущим экономическим тенденциям и инвестиционным возможностям». Издание посвящено макроиндикаторам. Не секрет, что макростатистика частенько движет рынками. В издании описано, что означает тот или иной показатель, как он рассчитывается и в какой степени влияет на динамику финансовых активов. Это своего рода справочник. И хотя речь в нем идет преимущественно об американских индикаторах, этого зачастую достаточно, ведь именно на статистику Штатов, как правило, опираются в своих движениях финансовые рынки.

Чему научит: оценивать макроэкономику, понимать фазы экономического цикла и какие активы более предпочтительны сейчас. Самое главное, вы будете понимать, когда перекладывать деньги с одних классов активов в другие и обратно.

Иррациональный оптимизм. Как безрассудное поведение управляет рынками - Роберт Шиллер

5. Иррациональный оптимизм. Как безрассудное поведение управляет рынками — Роберт Шиллер

Роберт Шиллер — американский ученый, лауреат Нобелевской премии по экономике за 2013 г. В книге освещаются психологические факторы, лежащие в основе поведения рынков, опровергается их «эффективность» в присутствии «рациональных» участников. Описывается иррациональность мышления человека, которая приводит к возникновению неадекватного ценообразования активов, появлению пузырей и обвалов. Первое издание книги, вышедшее в 2000 г., обращало внимание на серьезный перегрев американского рынка акций, и обвал NASDAQ не заставил себя долго ждать. Во втором издании книги в 2005 году автор обращал внимание на перегрев американского рынка недвижимости, за этим последовал ипотечный кризис 2007-2008 гг.

Чему научит: видеть пузыри и обвалы, соответственно делать более правильный выбор при вложении средств.

Youtube-каналы для инвестора

Современный инвестор должен видеть всю картину мира, не только через макроэкономику, но и оценивать точку зрения других инвесторов. Поэтому стоит, находится в курсе событий, а сделать это можно смотря следующие youtube-каналы и читая Telegram каналы. Авторы данных каналов в полной мере рассказывают о происходящих событиях беспристрастно и четко по делу, без лишней воды.

1. Финансовая Независимость

Ведущий канала Александр управляет инвестиционным портфелем на сумму превышающую 20 млн рублей. Еще более важным считаю, что это деньги семьи Александра, то есть подходя к выбору активов нужно делать особо тщательный анализ.

За практически год, что я смотрю за действиями ведущего, ни разу не возникло ощущения в пристрастии к какой-либо компании.

Отдельного упоминания стоит широкая диверсификация инвестиционного портфеля.

2. Дмитрий Солодин

Дмитрий, бывший управляющий инвестиционного фонда, профессиональный трейдер и инвестор. На канале делиться своими мыслями и аналитическими выкладками о ситуации на рынках, показывает, как он оценивает каждую компанию перед покупкой.
А для желающих, научится инвестициям, проводит обучающие курсы.

3. The Wall Street Pro

Ведущий канала Дмитрий Черемушкин, также является профессиональным инвестором и трейдером, хоть и от трейдинга уже отошел. На канале выпускает короткие аналитические видео и более длинные обзорные ролики по рынку России и Мира.

Сам ведущий проводит, платные, аналитические вебинары каждый месяц, где разбираются все события на рынках и не только прошедшие за месяц.

Статья по теме  Мультипликтор P/E – что показывает, пример расчета, преимущества и 3 недостатка

В дополнение ко всему Дмитрий и его партнеры ведут сервис https://thewallstreet.pro/ где выкладывают разбор каждого отчета компаний Мосбиржи и ключевых компаний с мировых фондовых рынков.

Его компания Xelius Group проводит платные курсы по обучению инвестициям с 0.

4. Andrey Vanin

Управляющий активами одного из крупнейших Российских банков, и профессиональный инвестор. Имеет топовые лицензии от ЦБ РФ. Преподаватель, как своих курсов, так и курсов на Xelius Group.

После просмотра нескольких видео по анализу акций вы сразу поймете, что Андрей действительно понимает, о чем говорит.

5. InvestFuture

Без канала InvestFuture ни куда. Скажу сразу, что я не фанат такой подачи информации, но рассказывать новости на рынках у Киры получается очень хорошо.

«Единственное, что хочется упомянуть, в реальности всё не настолько просто, как в выпусках инвест-шоу. Хотя, может мне так показалось.)»

6. Деньги не спят

Последний канал про инвестиции, который я рекомендую посматривать – это Деньги не спят.

Тинькофф делает хороший и качественный проект, но хочу сказать, что не стоит копировать портфели ведущих, поскольку они сделаны для шоу.

Портфель Василия, точно не поддается ни одному разумному объяснению, когда в нем было больше 80% это Royal Dutch Shall.

В остальном, выпуски получаются очень информативные и насыщенные информацией. Особенно хочется отметить, тонкий юмор в каждом выпуске!

Полезные книги для релакса, но позволяющие почерпнуть полезной информации

Покер Лжецов - Майкл Льюис

1. Покер лжецов – Майкл Льюис.

Абсолютно безнравственная книга относительно работы многих инвестиционных банков и брокеров в 20 веке. В ней рассказывается всё, как клиента раскручивали на деньги, и при этом, не боясь драть комиссии за сделку.

В книге рассказано о многих схемах обогащения на рынке, преподнося это под видом исключительного профессионализма. То, что брокеры работающие тогда были профессионалами я не сомневаюсь, просто честно и качественно работающих советников и консультантов было значительно меньше. Чего стоит только рынок «мусорных облигаций», который родился в те года и продолжает существовать до сих пор.

Отдельно хочется отметить разнообразие образов в книге. Нет ни одного персонажа, который был бы похож на других. Искренне рекомендую для прочтения, в любом формате, хоть электронном, хоть печатном. Я читал печатный.

2. Атлант расправил плечи – Айн Ренд

Айн Ренд - Атлант расправил плечи

Хотите узнать, какого быть в шкуре предпринимателя, против которого повернулся, казалось бы, весь мир? Хотите научиться выкручиваться из подобных ситуаций в жизни, или даже просто посидеть пару недель и с удовольствием почитать книгу, которая изменит вас в лучшую сторону?

Если хотя бы на один из вопросов ответ «Да!», то вам непременно стоит почитать этот роман. Произведение вымышленное, но при прочтении, всегда в голове всплывают параллели с реальностью. Хоть прошлым, хоть настоящим.

Хочется отметить, что лучше всё же купить печатную версию, так как читать 3 тома в электронной версии будет не просто затруднительно, но и тяжело, прежде всего, для глаз. А так вы сможете лучше проникнуться происходящей историей.

«Не нужно бояться такого объёма, читается на одном дыхании. За вечер прочитать 30-50 страниц, можно сравнить с парой выпитых кружек чая.
Единственное, в моем случае, этот чай постоянно остывал!»

Дополнительно, отмечу, что среди известных почитателей романа – бывший председатель ФРС Алан Гринспен и актриса Анджелина Джоли.

А на этом пока всё. Со временем буду добавлять сюда новые книги, т.к. я читаю не мало.

Подписывайтесь на рассылку, чтобы не пропускать новые материалы и статьи.

При написании статьи частично использовались материалы с сайтов:
https://bcs-express.ru/
https://dokhodchivo.ru/

Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов.
Хорошо
Политика конфиденциальности