">

Дневник инвестора #3: Официальное начало кризиса, как сейчас инвестировать, нефтяная война и польза от инвестиций

Здравствуйте, уважаемые читатели! Это уже третий выпуск дневника инвестора.
Присаживайтесь поудобнее, мы начинаем!

Обрушения фондового рынка более чем на 20% — начало кризиса?

Начиная с 21 февраля рынки летят вниз, объёмы торгов на мосбирже вообще бьют все рекорды.
Об этом сообщает сама биржа, а издание medusa опубликовало статью, можно ознакомиться здесь.

Однако если посмотреть котировки основных торговых инструментов, можно сделать вывод, о том, вообще царит паника уже 2 недели подряд.

Вот например графики SP500 и Индекса мосбиржи.

Обвал S&P500 - минус 20% за 2 недели
Обвал S&P500 — минус 20% за 2 недели

А вот реакция российского фондового рынка

Обвал индекса мосбиржи - минус 26% за 2 недели
Обвал индекса мосбиржи — минус 26% за 2 недели

Но по этим данным пока рано делать выводы. А вот если взглянуть на защитный сектор телекоммуникационых услуг, уже становится ясно, что мы наблюдаем панику.

Взгляните даже на котировки МТС.

Обвал котировок МТС за 2 недели минус 24%
Обвал котировок МТС за 2 недели минус 24%

А теперь на отчёт за 2019 год.

Отчёт МТС за 2019 год - всё хорошо!
Отчёт МТС за 2019 год — всё хорошо!

Вы скажите, мол это отчёт за 2019 год, а всё началось только сейчас и это не вошло в него, нужно смотреть отчёт за 1 квартал 2020 года, но тут скажу я:

Друзья, вы же и в кризис будете пользоваться мобильными телефонами, интернетом, спутниковым ТВ и т.п. Почему у МТС, в тяжёлые времена для экономики, должны упасть результаты до ужасных?

Хорошо, допустим вы со мной согласились.

Второй довод:

Это продают акции фонды и профессиональные инвесторы, новички и не профи, как всегда останутся с носом.

Мой вам ответ:

Продают, всегда, в такие моменты любители и новички, которые пришли на рынок из-за рекламы в надежде в моменте по-быстрому срубить «бабла». У них в голове только одно, купить дёшево и продать по-дороже. А что такое дивиденды они понятия не имеют зачастую!

Фондовый рынок – это всегда игра в долгую, минимум на несколько лет, да и давайте по-хорошему, основные деньги профессионалы получают от дивидендов, реже от роста курсовой стоимости акций компании.

Например, та же самая компания МТС. По дивидендной политике компании, дивиденды выплачиваются 2 раза в год, и минимум 28 рублей на акций. Теперь берём стоимость акции на момент 14 марта 2020 года (суббота, биржа закрыта, торги не проводятся) в 269 рублей за акцию.

Статья по теме  Дневник инвестора #7: налоги, эксперимент в SEO, покупки ,новый год

Делим 28 на 269 и получаем 10,4% годовых (а если с налогами, то 9% ровно), и это при выплате минимальных дивидендов. А обычно они немного выше. МТС, компания со стабильными денежными потоками. То есть, можно набрать в портфель стабильных и эффективных компаний по хорошим ценам и при соответствующем капитале получить пассивыный доход, на который жить.

Не думать про пенсию и не бояться остаться совсем без денег (конечно периодически нужно будет ребалансировать портфель и докупать хорошие компании).

Не это ли мечта каждого из нас?

Как инвестировать в кризисные времена

Инвестирование — занятие очень интересное, прибыльное и полезное. Но тут, как и везде нужно иметь стратегию.

Самая банальная стратегия – это откладывать часть от доходов и покупать на эти деньги активы, приносящие деньги. Это важно!

Для любителей компаний по типу Теслы и т.п.  скажу своё мнение.

Тесла дивиденды не платит, и более того, у неё операционный убыток. Компания жива только за счёт денег своих инвесторов. Вам нужен такой бизнес? Мне нет!

Вернёмся к стратегии инвестирования. На вопрос, а в каком соотношении покупать акции и облигации, или может вообще стоит покупать только акции, или только облигации, отвечу так:

Эти соотношения вы выбираете сами. Можно покупать в соотношении 40-60 или 30-70.

Например, в кризисные времена, когда акции дешевеют, вы каждый месяц или каждые несколько месяцев (2, 3, 4 и т.д.) вкладываете 70% денежных средств в акции и 30% в облигации (правило не жёсткое). А в периоды роста экономики, когда акции растут, вы вкладываете наоборот, 30% средств в акции, а 70% в облигации.

Так вы будете меньше переживать по поводу, обесценения, в моменте, ваших вложений и будете радоваться, поскольку еще на небольшой шажок приблизились к вашей заветной цели – финансовой независимости.

Сколько так откладывать?

Для того чтобы получать 70 т.р. ежемесячно в виде дивидендов нужно 9,3 млн рублей и дивдоходность 9% (Входные параметры 10 т.р. стартовый капитал и откладываете по 5 т.р. каждый месяц. Сумма будет достигнута через 30 лет или 360 месяцев).

Статья по теме  Дневник инвестора #4: новые покупки и новые возможности на нестабильном рынке

В реальности это произойдёт быстрее, если вы будете брать компании, которые повышают дивидендные выплаты каждый год, называются дивидендные аристократы, в Америке таких сейчас 52 официально, и на место дивидендных аристократов метят еще с десяток компаний.

30 лет долго? Хорошо, стартовый капитал 100 т.р. и ежемесячный взнос 10 т.р., процентная ставка та же 9%. И через 21 год у вас счёт в 8,6 млн рублей и ежемесячный доход в 65 т.р.

Теперь покажу магию сложного процента. Оставляем входные параметры те же, 100 т.р. начало и откладываем по 10 т.р.  в месяц, но уже при ставке в 12%. Через 21 год у вас на счете будет 13,6 млн рублей.

Ставку увеличили всего на 3%, а размер счёта увеличился в 1,6 раза.
Повторюсь еще раз, если вы будете вкладывать деньги в акции дивидендных аристократов и их аналогов в РФ (прямых нет, есть подобие), то эти цели будут достигнуты быстрее, поскольку процентная ставка будет расти с каждым годом.

Ниже оставлю ссылочку на калькулятор со сложными процентами, где вы сможете понять, сколько времени понадобиться, чтобы достигнуть ваших целей.

Калькулятор здесь. Или можете воспользоваться аналогом, их в интернете много.

Нефтяная война

Главным провокатором нынешнего нестабильного рынка стал развал ОПЕК+.

Напомню, Саудовская Аравия хотела снизить добычу еще на 1,5 млн баррелей в сутки, но Россия сказала своё веское НЕТ. И саудиты решили проучить и Россию и всех остальных повышением добычи с 8 до 10 млн баррелей в сутки. А после объявили, что нарастят добычу до 12 млн баррелей.

Собственно такое решение создало большой переизбыток нефти на рынке, а соответственно и резкое падение котировок на нефть, а там и рубль.

Сразу вспоминается заявление правительства РФ и ЦБ о том, что они после 2014 года отвязали рубль и он теперь не будет так реагировать на нефть. Хорошо вы отвязали рубль, что был шанс в моменте улететь за 80 рублей по отношению к доллару и за 90-100 рублей по отношению к Евро.

Статья по теме  Дневник инвестора #6: Дивидендный сезон, новые приобретения, доходы с рекламы и закон о НДПИ

Но в этом есть плюс для России. Мы может восстановить свои позиции на рынке нефти. А после того, как сланцевики в Америке закроются, то цены вырастут. Напомню, участие в снижении добычи нефти членами ОПЕК ставило их самих в проигрышную позицию, поскольку члены ОПЕК теряли своих покупателей.

Эта война давно уже назревала, и все нынешние события это не более чем следствие, к которому все готовились уже года 2 как.

Кстати, моя позиция о переходе на инвестиции в зарубежные компании, акции, которых торгуются в долларах и евро еще раз себя оправдала. В конечном итоге, это более прибыльно.

Польза инвестиций

Это, наверное, будет самая короткая тема дневника.

Возможно, вы сейчас сидите и думаете. Польза инвестиций, какая она, кроме того, что вы будете откладывать себе на безбедную жизнь?

А всё очень просто, выбирая в какую компанию инвестировать заработанные средства, вы будете учиться думать своей головой. Вы будете узнавать новые вещи, которые доселе казались уделом высших умов и людей, которые получили своё образование на экономическом факультете.

Нет! Мои наблюдения показывают, что в институте или техникуме учат зачастую, всему чему только можно, но не реальной жизни! Я бы уже в школе ввел уроки современной экономики, как отличить пирамиду от нормальной компании, и как не оказаться на обочине жизни. Как по мне, именно эти знания помогут вырастить нам осмысленное и грамотное поколение. Поэтому, если у вас есть ребёнок, то постарайтесь исправить ошибку министерства образования и сами научите своих детей основам экономики и жизни.

А на этом сегодня всё. Я говорю вам, до свидания!

И не забывайте подписываться на паблик в ВК и на нашу рассылку (спама не будет, только ценная информация с поля боя быков и медведей).

Паблик ВК по ссылке (просто нажми на эти слова).

Подписаться на нашу рассылку можно ниже или в сайдбаре справа(если читаете с компьютера):

Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов.
Хорошо
Политика конфиденциальности